{"id":41392,"date":"2026-09-21T16:22:40","date_gmt":"2026-09-21T16:22:40","guid":{"rendered":"https:\/\/cuantoestaeldolar.pe\/noticias\/?p=41392"},"modified":"2026-09-21T22:45:30","modified_gmt":"2026-09-21T22:45:30","slug":"lavado-de-dinero-en-casinos-online-de-peru-que-dicen-los-reguladores-y-cuales-son-los-desafios-pendientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cedfx.com\/noticias\/lavado-de-dinero-en-casinos-online-de-peru-que-dicen-los-reguladores-y-cuales-son-los-desafios-pendientes\/","title":{"rendered":"Lavado de dinero en casinos online de Per\u00fa: qu\u00e9 dicen los reguladores y cu\u00e1les son los desaf\u00edos pendientes"},"content":{"rendered":"\n

El crecimiento de los juegos y las apuestas por internet ha obligado a Per\u00fa a desarrollar nuevas reglas para un sector que mueve cada vez m\u00e1s operaciones digitales. La formalizaci\u00f3n impulsada por la Ley N.\u00ba 31557 permiti\u00f3 establecer requisitos para las empresas que ofrecen juegos y apuestas deportivas a distancia, as\u00ed como mecanismos de supervisi\u00f3n a cargo de las autoridades competentes.<\/p>\n\n\n\n

La regulaci\u00f3n tambi\u00e9n plantea un desaf\u00edo que trasciende al propio sector: prevenir que el volumen y la velocidad de las transacciones digitales sean aprovechados para introducir fondos de origen il\u00edcito. Por ello, el control de las operaciones, la identificaci\u00f3n de los usuarios y el reporte de actividades sospechosas forman parte cada vez m\u00e1s importante del marco regulatorio.<\/p>\n\n\n\n

La rapidez de los dep\u00f3sitos y retiros es, adem\u00e1s, uno de los elementos que los usuarios pueden considerar al utilizar este tipo de servicios. En internet existen sitios que recopilan informaci\u00f3n sobre casinos que pagan al instante<\/a>, aunque la velocidad de procesamiento de una operaci\u00f3n no determina por s\u00ed misma el nivel de cumplimiento regulatorio de una plataforma. Desde la perspectiva de la prevenci\u00f3n del lavado de activos, precisamente el volumen y la rapidez de las operaciones hacen necesarios mecanismos adecuados de identificaci\u00f3n, monitoreo y reporte.<\/p>\n\n\n\n

El marco antilavado se extendi\u00f3 al juego por internet<\/h2>\n\n\n\n

La regulaci\u00f3n peruana del juego a distancia no se limita a establecer las condiciones bajo las cuales pueden operar las plataformas. Tambi\u00e9n incorpora obligaciones relacionadas con la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

En octubre de 2025, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) public\u00f3 la Resoluci\u00f3n N.\u00ba 03622-2025, que establece normas para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo aplicables a las personas jur\u00eddicas que explotan juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia bajo supervisi\u00f3n del MINCETUR.<\/p>\n\n\n\n

Entre otras medidas, el marco contempla sistemas de prevenci\u00f3n, procedimientos de debida diligencia, identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente, designaci\u00f3n de responsables de cumplimiento y mecanismos para comunicar operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per\u00fa (UIF-Per\u00fa).<\/p>\n\n\n\n

En 2026, la SBS continu\u00f3 desarrollando la normativa de prevenci\u00f3n del lavado de activos mediante disposiciones espec\u00edficas aplicables a actividades como casinos y m\u00e1quinas tragamonedas.ctividad debe ir acompa\u00f1ada de mayores controles.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n existe abundante informaci\u00f3n en internet acerca de las distintas modalidades de juego, incluida aquella relacionada con la posibilidad de jugar en casinos de forma an\u00f3nima<\/a><\/strong>. Sin embargo, desde una perspectiva regulatoria, la tendencia apunta precisamente en sentido contrario: aumentar la identificaci\u00f3n de los usuarios, la trazabilidad de las operaciones y la capacidad de detectar comportamientos que puedan requerir revisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Los criptoactivos a\u00f1aden nuevos desaf\u00edos de trazabilidad<\/h2>\n\n\n\n

La expansi\u00f3n de los criptoactivos ha incorporado otra dimensi\u00f3n al debate internacional sobre prevenci\u00f3n del lavado de activos. Organismos como el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) han advertido durante los \u00faltimos a\u00f1os sobre los riesgos asociados a determinados usos de activos virtuales, especialmente cuando las operaciones involucran m\u00faltiples proveedores o jurisdicciones.<\/p>\n\n\n\n

Las stablecoins ocupan un lugar cada vez m\u00e1s relevante dentro de este ecosistema debido a su utilizaci\u00f3n como instrumentos digitales vinculados al valor de monedas tradicionales como el d\u00f3lar.<\/p>\n\n\n\n

Para un usuario peruano, conceptos como un dep\u00f3sito en USDT<\/a><\/strong> forman parte de una econom\u00eda digital mucho m\u00e1s amplia que incluye exchanges, billeteras y servicios financieros basados en blockchain.<\/p>\n\n\n\n

Desde el punto de vista regulatorio, el desaf\u00edo no est\u00e1 en considerar il\u00edcito el uso de estos activos, sino en garantizar que existan mecanismos suficientes de trazabilidad, identificaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n cuando una operaci\u00f3n presenta se\u00f1ales de riesgo. El car\u00e1cter internacional de muchas transacciones digitales hace que esta tarea requiera coordinaci\u00f3n entre autoridades y proveedores de distintas jurisdicciones.<\/p>\n\n\n\n

La regulaci\u00f3n tambi\u00e9n ha generado una importante recaudaci\u00f3n fiscal<\/h2>\n\n\n\n

La formalizaci\u00f3n del sector tiene adem\u00e1s un impacto econ\u00f3mico medible. Seg\u00fan informaci\u00f3n difundida por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, entre enero y noviembre de 2025 Per\u00fa recaud\u00f3 S\/419,5 millones mediante los impuestos aplicables a casinos, m\u00e1quinas tragamonedas, juegos a distancia y apuestas deportivas.<\/p>\n\n\n\n

Estos recursos tienen distintos destinos establecidos por la regulaci\u00f3n, entre ellos el Tesoro P\u00fablico, el sector Salud, el Instituto Peruano del Deporte y el propio MINCETUR.<\/p>\n\n\n\n

La recaudaci\u00f3n muestra la dimensi\u00f3n econ\u00f3mica que ha alcanzado el sector, pero tambi\u00e9n ayuda a entender por qu\u00e9 su supervisi\u00f3n resulta cada vez m\u00e1s relevante. A medida que aumenta el n\u00famero de operaciones digitales, las autoridades necesitan herramientas capaces de analizar grandes vol\u00famenes de informaci\u00f3n sin perjudicar las transacciones leg\u00edtimas de los usuarios.<\/p>\n\n\n\n

Los operadores regulados deben asumir mayores obligaciones de control<\/h2>\n\n\n\n

Una de las diferencias fundamentales entre un mercado regulado y uno que funciona fuera del marco nacional est\u00e1 en las obligaciones que deben cumplir las empresas.<\/p>\n\n\n\n

Los operadores sujetos a las normas peruanas deben implementar procedimientos de identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente, monitorear operaciones, mantener registros y contar con mecanismos internos de prevenci\u00f3n. Tambi\u00e9n deben atender los requerimientos que puedan realizar las autoridades competentes.<\/p>\n\n\n\n

Estas obligaciones implican inversi\u00f3n en tecnolog\u00eda, personal especializado y procesos de cumplimiento. Al mismo tiempo, permiten construir un ecosistema en el que las operaciones puedan ser supervisadas y en el que existan responsables identificables frente a posibles incumplimientos.<\/p>\n\n\n\n

El desaf\u00edo aparece cuando servicios ubicados fuera de la jurisdicci\u00f3n peruana pueden ser accesibles por internet. La naturaleza transfronteriza de la econom\u00eda digital hace que la regulaci\u00f3n exclusivamente nacional tenga l\u00edmites y aumenta la importancia de la cooperaci\u00f3n internacional.<\/p>\n\n\n\n

El desaf\u00edo no es frenar la digitalizaci\u00f3n, sino supervisarla mejor<\/h2>\n\n\n\n

El crecimiento de los juegos y las apuestas online forma parte de una transformaci\u00f3n mucho m\u00e1s amplia de la econom\u00eda. Pagos inmediatos, billeteras digitales, activos virtuales y servicios disponibles las 24 horas permiten realizar operaciones que hace una d\u00e9cada requer\u00edan procesos considerablemente m\u00e1s lentos.<\/p>\n\n\n\n

Esa velocidad ofrece ventajas para consumidores y empresas, pero tambi\u00e9n obliga a modernizar los mecanismos de supervisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Per\u00fa ya cuenta con una legislaci\u00f3n espec\u00edfica para los juegos y apuestas a distancia y con obligaciones destinadas a prevenir el lavado de activos. El siguiente desaf\u00edo consiste en conseguir que la capacidad tecnol\u00f3gica e institucional de las autoridades evolucione al mismo ritmo que el mercado.<\/p>\n\n\n\n

La discusi\u00f3n, por tanto, no deber\u00eda reducirse a si las transacciones digitales son m\u00e1s r\u00e1pidas o si aparecen nuevos medios de pago. La cuesti\u00f3n central es c\u00f3mo aprovechar esas innovaciones manteniendo mecanismos suficientes de identificaci\u00f3n, trazabilidad y control. En un mercado cada vez m\u00e1s digital e internacional, esa capacidad ser\u00e1 determinante para proteger tanto a los usuarios como a la integridad del sistema financiero peruano.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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